LUONNOS HEINÄKUUN 2025 PAREMMIN SELITTÄVÄKSI TEKSTIKSI:
(Luvut ovat tässä vielä kesäkuun raportista)

Rahastoraportti: Tein maaliskuussa 2024 rahastosäästösopimuksen, jonka mukaisesti pankki ostaa minulle joka kuukauden 21. päivä vakiosummalla kahden sijoitusrahaston osuuksia. Vertaan amerikkalaisten ja eurooppalaiten yhtiöiden kurssikehitystä toisiinsa ja toisaalta kahden todellisen osakeindeksirahaston tuottoa kuvitteellisen kiinteäkorkoisen pankkitilin korkoon. Seuranta vastaa kysymykseen: Kuinka korkea kiinteäkorkoisen pankkitilin koron olisi pitänyt olla, että sen tuotto olisi ollut tältä ajalta sama kuin kyseisen sijoitusrahaston. Tänään julkaisen 16 kk seurantaraportin: EU-rahasto 8,96% ja US-rahasto 1,19%. Keskiarvo 5,08% on hiukan parempi kuin mitä olisi samana aikana saanut miltään todelliselta pankkitililtä. (Molemmat rahastot ovat Nordean enhanced-osakeindeksirahastoja).



KESÄKUUN 2025 RAPORTTI + KOMMENTTI: 

Rahastoraportti: Aloitin maaliskuussa 2024 rahastosäästökokeilun, missä vertaan kahden todellisen osakeindeksirahaston tuottoa kuvitteellisen kiinteäkorkoisen pankkitilin korkoon. Seuranta vastaa kysymykseen: Kuinka korkea kiinteäkorkoisen pankkitilin koron olisi pitänyt olla, että sen tuotto olisi ollut tältä ajalta sama kuin kyseisen sijoitusrahaston. Tänään julkaisen 15 kk seurantaraportin: EU-rahasto 8,96% ja US-rahasto 1,19%. Keskiarvo 5,08% on hiukan parempi kuin mitä olisi samana aikana saanut miltään todelliselta pankkitililtä. (Molemmat rahastot ovat Nordean enhanced-osakeindeksirahastoja).

Kommentti:
Rahastosäästäminen on eri asia kuin kertasijoitus rahastoon. Siinä on pankin kanssa tehty rahastosäästösopimus, jonka mukaan rahastoa ostetaan lisää joka kuukausi samalla rahamäärällä. Sijoituksen suuruus ei vaikuta tuottoprosentteihin.